הטבות בפתיחת תיק השקעות עצמאי
פתיחת תיק מסחר עצמאי בבית השקעות
השקעה בשוק ההון היא כבר מזמן לא נחלתם הבלעדית של ברוקרים ממולחים עם חליפות ועניבות. בזכות הטכנולוגיה מתאפשר לנו סחר עצמאי בבורסה, יותר ויותר אנשים בוחרים לוותר על שירותי ניהול תיקים מקצועי, הם חוסכים בעלויות הנלוות הגבוהות וגם בתשואות הבינוניות (אחוז ממש קטן מבין מנהלי ההשקעות מצליחים להכות את המדד לאורך השנים) ובמקום זה לוקחים את המושכות לידיים.
אבל יש לי תיק בבנק, למה לא להישאר שם?
ניהול תיקים בבנקים לרוב כרוך בדמי ניהול ועמלות שונות כמו עמלת משמורת. לעומת זאת, מסחר עצמאי מאפשר צמצום משמעותי של הוצאות אלו, ומותיר יותר כסף פנוי בכיס שלכם להשקעה.
האם זה לא מסוכן?
קשה לעזוב משהו מוכר, למרות שהוא לא הכי טוב עבורכם, ולכל מי שמתלבט אם לפתוח תיק השקעות עצמאי בבית השקעות יש את החשש הזה, אבל משהו קריטי שהרבה אנשים לא מודעים אליו זה שבתי השקעות ישראלים נתונים תחת רגולציה מחמירה ביותר (ניתן לקרוא עוד על כך בשאלות ותשובות בתחתית העמוד). הכספים שלכם לא מתערבבים עם שלהם ולמעשה הם נמצאים אצל משמורן (שזה למעשה הבנק 🙃).
איך פותחים תיק השקעות או מניידים תיק השקעות קטן
למטה תוכלו לראות השוואה בין בתי ההשקעות המובילים בישראל, ברגע שתרצו להתקדם עם אחד מבתי ההשקעות תצטרכו רק להקליק על הכפתור ותופנו לאתר לפתיחת תיק השקעות עצמאי 🤩.
השוואה בין בתי השקעות
מינימום לפתיחת חשבון ₪20,000
פטור מדמי ניהול בשנתיים הראשונות
(לאחר מכן ₪15 שמתקזזים מול פעולות)
עמלת קנייה/מכירה בארה״ב
מינימום $5 או 1 סנט למניה
עמלת קנייה/מכירה בישראל
0.07% (מינימום ₪3 לפעולה)
מתנות 🎁
-
₪100 מתנה בפתיחת חשבון (לאחר 60 יום)
-
קורס למסחר עצמאי בשוק ההון
-
עד 40 פעולות קניה בשנת 2024 על קרנות ותעודות סל של קסם
פתיחת תיק השקעות בבלינק
בלינק היא בית השקעות חדש בנוף הישראלי וגם חברת פינטק בעלת רישיון חבר בורסה - בבורסה לניירות ערך בתל אביב. בלינק כרגע פועל רק בבורסה האמריקאית ומציע מודל תמחור אטרקטיבי במיוחד. בתור חבר בורסה בדומה לשאר בתי ההשקעות, כל כספי הלקוחות נמצאים בחשבון נאמנות ייעודי ונפרד, כך שהכספים שלכם נפרדים לחלוטין מכספי החברה. בנוסף בלינק כפופים לסטנדרט אבטחת המידע הגבוה ביותר, כפי שמחייבת הרגולציה. בבלינק הכספים שלכם בטוחים כמו בכל מוסד פיננסי אחר בישראל. כרגע בלינק מאפשר מסחר רק בבורסה האמריקאית.
יתרונות חשובים 🧡
-
10 פעולות חינמיות בחודש, מעבר לכך - $1.5 לפעולה.
-
ללא דמי ניהול וללא מינימום הפקדה.
-
אפשרות לקניית שברי מניה (אם מניה בודדת עולה $500 אפשר לקנות שבריר ממנה, ב-$2 למשל).
-
אפשרות להפקדת כסף מיידית גם בכרטיס אשראי (בנוסף להפקדה רגילה בהעברה בנקאית).
פתיחת תיק השקעות באקסלנס
אקסלנס טרייד הינה חבר בורסה בעלת וותק של למעלה מ-30 שנה בשוק ההון, המעניקה מגוון שירותים בשוק ההון, ביניהם מסחר עצמאי בבורסה בארץ ובחו"ל ללקוחות פרטיים, שירותי מסחר ומחקר ללקוחות מוסדיים. החברה פועלת תחת תנאי רגולציה מחמירים של הרשות לניירות ערך. כספי הלקוחות אשר מוחזקים בחברה מופקדים בחשבונות נאמנות על שמם. כמו כן, נשלחים ללקוחות דיווחים תקופתיים אודות פעילותם המפרטים את מצב החשבון והפעולות שנעשו בו. כל אלו מאפשרים למשקיעים שקט נפשי בנוגע לכספם. כמו כן, עומד לרשות הלקוחות חדר מסחר מקצועי ומיומן בשעות המסחר בארץ ובארה"ב בשפה העברית, כל זאת בשילוב עם הוזלה משמעותית בעמלות המסחר בהשוואה לבנקים ולברוקרים המקומיים.
יתרונות חשובים 🧡
-
שנתיים פטור מדמי טיפול חודשיים, לאחר מכן 15 ₪ בחודש אשר מתקזזים כנגד עמלות מסחר.
-
מתנה חד פעמית - 100 ₪ שנכנסים ישירות לחשבון המסחר.
-
קורס למסחר עצמאי בשוק ההון ללא עלות ברמת מתחילים ומתקדמים.
-
עד 40 פעולות קניה בשנת 2024 על קרנות ותעודות סל של קסם – ללא עמלת קניה.
פתיחת תיק השקעות במיטב טרייד
מיטב היא חברה ציבורית המתמחה בניהול השקעות משנת 1979. מיטב הינה בית השקעות מקצועי, מנוסה, יציב ומוכר בשוק ההון. מיטב מנהלת נכסים בהיקף של כ-254 מיליארד ₪ (נכון ל-30.9.2023) עבור למעלה ממיליון לקוחות.
מיטב טרייד הינה חבר הבורסה של בית ההשקעות מיטב. החברה עוסקת במתן שירותי השקעות ומסחר בבורסות בארץ ובעולם, באמצעות פלטפורמות מתקדמות ותמיכה של חדרי מסחר בכל שעות המסחר. כלקוחות מיטב טרייד אתם נהנים בין השאר ממערכות מסחר מתקדמות, עמלות נמוכות משמעותית בהשוואה לבנקים וגב חזק ויציב של מיטב.
יתרונות חשובים 🧡
-
פטור מדמי טיפול למשך שנתיים.
-
ריבית זכות שנתית בשווי 0.5% על יתרת מזומן שקלי בעו"ש.
-
קורס מסחר במתנה.
-
בדיקת החזר מס בחינם ו-10% הנחה בעמלת ההגשה להחזר מס מתנת Fineupp.
שאלות ותשובות
-
למה עדיף להשקיע דרך בית השקעות ולא דרך הבנק?התשובה הפשוטה ביותר היא כסף 🤷♂️ בבית השקעות אין דמי משמרת, אין עמלת המרת מט״ח, אין דמי טיפול שנתיים, אין עמלת אי ביצוע ובאופן כללי כל פעולה תהיה הרבה יותר זולה, כמה יותר זולה? תסתכלו למטה ותוכלו לראות השוואה שנערכה בעיתון The Marker בין עמלות ממוצעות בבנקים לבין בתי השקעות במסחר בניירות ערך זרים.
-
האם קיימת רגולציה על בתי השקעות?כמובן! על בתי ההשקעות בישראל חלות דרישות וחובות רגולטוריות מחמירות ביותר, בתי השקעות נמצאים תחת פיקוח הדוק של הבורסה לניירות ערך ורשות ניירות ערך. כמו כן קיימת הפרדה מלאה בין כספי המשקיעים לכספים של בית ההשקעות, הכסף של המשקיעים יושב בחשבון נאמנות בבנק ישראלי.
-
אם אני מנייד תיק השקעות מהבנק האם יש אירוע מס?לא 😊 * כרגע לא ניתן לנייד תיק השקעות אל בלינק, אל אקסלנס ומיטב ניתן.
-
האם יש אפליקציה לטלפון?כמובן, לכל בתי ההשקעות בעמוד קיימת אפליקצית מסחר. בבלינק המסחר מתבצע אך ורק דרך אפליקציה לטלפון.
-
האם הכסף שלי בטוח?בתי השקעות נמצאים תחת פיקוח הדוק של הבורסה לניירות ערך ורשות ניירות ערך. כמו כן קיימת הפרדה מלאה בין כספי המשקיעים לכספים של בית ההשקעות, הכסף של המשקיעים יושב בחשבון נאמנות בבנק ישראלי. כלומר אם בית ההשקעות פושט את הרגל (דבר חריג למדי), הכסף שלך לא קשור אליו והוא לא חלק מפשיטת הרגל.
-
כיצד מפקידים כסף בחשבון המסחרבאמצעות העברה בנקאית פשוטה, אתם תקבלו מבית השקעות פרטי חשבון בנק ולשם תוכלו להפקיד את הכספים. שימו לב שבבלינק גם ניתן להפקיד כסף באמצעות כרטיס אשראי ולכן ההפקדה היא מיידית ולא יום-יומיים כמו בהפקדה בנקאית.