Heading 1
I'm a paragraph. Click here to add your own text and edit me. It's easy.
I'm a paragraph. Click here to add your own text and edit me. It's easy.
השקעות דיבידנדים
מניות דיבידנד חודשיות
(שגם נמצאות אצלי בתיק)
4 בפברואר 2024
מעודכן לתאריך:
משקיעים המחפשים תזרים מזומנים עקבי ויציב, יכולים להחזיק מניות דיבידנד חודשיות היכולות לשמש כמקור אמין לרווחים פסיביים. מניות אלו מספקות את היתרון הייחודי של חלוקת דיבידנדים על בסיס חודשי, מה שמאפשר למשקיעים ליהנות מתזרים מזומנים קבוע לאורך כל השנה ולא אחת לרבעון, כשמדובר בתזרים תמיד נעדיף לקבל אותו לעיתים תכופות יותר ובסכומים קבועים, ממש כמו תלוש המשכורת שלנו - נעדיף לקבל את השכר שלנו אחת לחודש מאשר אחת לרבעון. במאמר זה, נבחן לעומק 3 מניות דיבידנד חודשיות מעניינות.
היתרונות במניות דיבידנד חודשיות
לפני שנעמיק בפרטים הספציפיים של כל מניה, בואו נבחן את 2 היתרונות העיקריים של הכללת מניות דיבידנד חודשיות בתיק ההשקעות שלנו 🤔
1. תזרים חודשי בדומה למשכורת
מניות דיבידנד חודשי מציעות לוח תשלומים תכוף יותר בהשוואה למניות דיבידנד רבעוניות. זרם הכנסה קבוע זה יכול להוות יתרון במיוחד עבור משקיעים שכבר פרשו משוק העבודה ונמצאים בחופש כלכלי המסתמכים על דיבידנדים כדי לענות על הצרכים הפיננסיים שלהם.
2. הכסף מתחיל לעבוד מוקדם יותר
תשלומי הדיבידנד התכופים מאפשרים למי שמשקיע את הדיבידנדים בחזרה לתיק להגדיל את התזרים שלו, כך למעשה הכסף שלנו נמצא יותר זמן בשוק הוא יוכל לספק תשואת יתר ותשלומי דיבידנדים נוספים מהר יותר.
לפני שצוללים
שימו לב, קיימות יחסית עוד הרבה מניות דיבידנד חודשיות, הינה למשל רשימה של 80 מניות כאלה. הרשימה שלי הורכבה ממניות שעברו את הסינון האישי המחמיר שלי מבחינת איכות החברה, מצבה הפיננסי והדיבידנדים שלה.
זכרו: המניות האלה אומנם נמצאות בתיק ההשקעות שלי, אבל אני לא יועץ פיננסי ולא יועץ השקעות, שום מניה ממה שרשום כאן היא לא המלצה, טעיתי בעבר ואטעה בעתיד. בנוסף חשוב שתבדקו את הנתונים המספריים בעצמכם, הם נתונים לשינוי.
דבר אחרון לפני שנצלול אני רוצה להראות ויזואלית כיצד נראה גרף תשלומים של חברה שמשלמת לנו אחת לרבעון וגרף של חברה שמשלמת לנו כל חודש.
מראה מלבב ☺️
יאללה, צוללים 🤿
🏬 קרן ריט Realty Income (טיקר O)
קרן Realty Income Corporation, היא קרן השקעות בנדל"ן (REIT) המתמקדת בעיקר בבעלות וניהול נכסים קמעונאיים ומסחריים. תיק הנכסים של Realty Income מורכב ממגוון נכסים, לרבות חנויות קמעונאיות, בתי מרקחת, חנויות נוחות ודיירים מסחריים אחרים. החברה מייצרת הכנסות מהשכרת נכסיה לשוכרים, שבתורם משלמים שכר דירה. Realty Income בדרך כלל מתקשרת בהסכמי שכירות ארוכי טווח עם שוכריה ומטרתה ליצור זרם הכנסה יציב וצפוי, שאותו היא מחלקת לאחר מכן לבעלי המניות שלה בצורה של דיבידנדים חודשיים.
קרן Realty Income נסחרת בבורסה של ניו יורק (NYSE) תחת הסמל "O" ונמצאת במדד ה-S&P 500. היא נחשבת לאחת המניות הפופולריות ביותר עבור משקיעי הדיבידנדים.
כמה נתונים מעניינים על החברה:
ניתן ללמוד רבות על רצינות החברה בכל מה שנוגע להמשך תשלומי הדיבידנד על ידי כך שהיא הוסיפה סימן מסחרי לשם שלה, הסימן מסחרי הוא ®The Monthly Dividend Company (חברת הדיבידנד החודשי).
החברה פועלת בעיקר בארה״ב, אך גם בעוד מספר מדינות: אנגליה, איטליה, ספרד, אירלנד ואלסקה.
מתוך 13,250 נכנסים שנמצאים בבעלותה של ריאלטי, אחוז התפוסה הוא 98.8%, אחוז שנחשב מאוד גבוה והיא גם שומרת על הממוצע הזה לאורך השנים.
לריאלטי למעלה מ-1,300 לקוחות שונים כמו Walgreens, tractor supply, 7-eleven ועוד, המפוזרים בין 85 תעשיות שונות. שימו לב ל-20 הלקוחות הגדולים ביותר שלה, גם אם חברת Walgreens תפשוט את הרגל מדובר במספר יחסית קטן בקרב הלקוחות של ריאלטי, כך שהפגיעה בהכנסה תהיה כנראה נמוכה גם היא.
ריאלטי מחלקת דיבידנדים כבר 54 שנים וב-28 שנים האחרונות היא גם הגדילה את הדיבידנד בכל שנה בכ-4% בממוצע (משנת 1994).
שימו לב לגרף תשלומי הדיבידנד החודשיים של ריאלטי משנת 1994 🤤.
משנת 2010 ועד 2023 ריאלטי רכשה נכסים בשווי 44 מיליארד דולר.
דירוג אשראי של ריאלטי הוא A3 (מוד׳יס), ציון זה ניתן לחברות יציבות עם סכנת אשראי נמוכה.
🏦 חברה לפיתוח עסקי Main street capital (טיקר MAIN)
מיין היא חברת לפיתוח עסקי, (BDC (Business development company, זוהי חברת השקעות שהוקמה במטרה לספק תמיכה פיננסית ועסקית לעסקים קטנים ובינוניים, עם הכנסות שנתיות שנעות בין 10 מיליון דולר ל-150 מיליון דולר. חברות BDC מגייסות הון על ידי מכירת מניות למשקיעים בשווקים ציבוריים, תוך שימוש בכספים להשקעה בהון או בחוב של חברות פרטיות. חברות BDC שואפות לייצר תשואות באמצעות שילוב של הכנסה שוטפת, לרוב בצורה של ריבית ודיבידנדים, וגידול הון. חברות BDC נדרשות לחלק לפחות 90% מההכנסה החייבת שלהם לבעלי המניות (כמו בקרנות REIT), מה שהופך אותן לאטרקטיביות למשקיעים שמחפשים תזרים. עם זאת, הן נושאות סיכונים גבוהים יותר בשל ההתמקדות שלהם בעסקים קטנים יותר, שעלולים להיות פחות מבוססים ויותר מסוכנים.
גישת ההשקעות של Main Street Capital כוללת שיתוף פעולה וייעוץ עם צוותי הניהול של החברות שבהן היא משקיעה וזאת על מנת להבטיח את ההשקעה שלה. תיק ההשקעות של החברה פרוש על פני מגוון רחב של תעשיות, כמו: ייצור, בריאות, שירותים והפצה ועוד.
כמה נתונים מעניינים על החברה:
החברה השקיעה ב-195 חברות שונות עד היום.
החברה מעולם לא קיצצה את הדיבידנד (לעומת חברות BDC אחרות), והיא חילקה רצוף דיבידנד והגדילה אותו משנת 2007.
מ-2007 ועד תחילת 2024 מיין העלתה את הדיבידנד בכ-118%.
שימו לב לרצף תשלומי הדיבידנד החודשיים לאורך השנים גם בזמן המיתון של 2008 והקורונה ב-2020.
החברה גם מחלקת לעיתים תכופות דיבידנדים מיוחדים (ניתן לקרוא על זה כאן). הברים הירוקים בגרף מטה מראים את הדיבידנדים המיוחדים שמתווספים לדיבידנדים הרגילים שמיין מחלקת בשוטף (ברים אפורים).
פיזור גבוה בסקטורים השונים שבהם החברה משקיעה.
דירוג אשראי -BBB, נחשב לבטוח במידה מתונה.
החברה מגבילה את ההכנסה המקסימלית מחברה בודדת עד 5%, זאת על מנת לפזר את הסיכון ולא לפתח תלות בחברה בודדת.
החברה גם עוסקת במתן הלוואות הלוואות שיעבוד, שמקנה לחברה ראשוניות במקרה שהלווה פושט את הרגל + אופציה לעקל את הנכסים של הלווה.
🏪 קרן ריט Agree Realty (טיקר ADC)
חברת Agree Realty היא קרן השקעות בנדל"ן (REIT) המתמחה ברכישה ופיתוח נכסים חכורים בארה"ב. היא מתמקדת בעיקר בנכסים קמעונאיים המושכרים לדיירים מבוססים עם דירוג אשראי גבוה, כמו Walgreens, Dollar General ו-CVS, זה עוזר להפחית את הסיכון לאי תשלום של השוכרים או של נכסים שיושבים ריקים.
מבחינת פעילות היא מאוד דומה ל-Realty Income, הן מחזיקות בכמעט אותם הנכסים.
כמה נתונים מעניינים על החברה:
הקרן ממתמקדת בעסקות מסוג triple-net lease עם השוכרים שלהם, מה שהופך את השוכרים לאחראים על כל הוצאות התפעול, לרבות ארנונה, ביטוח ואחזקה. מה שאומר שמה שנותר לקרן לעשות זה רק לפדות את הצ׳ק.
החברה מחזיקה כ-2,135 נכסים ברחבי ארה״ב.
סוגי השוכרים של של החברה: חנויות לשיפוץ ביתי (בדומה ל-Ace), שירותי רכב ומוסכים, מרכולים, חנויות נוחות ועוד.
חלק מהשוכרים היותר מוכרים:
דירוג אשראי BBB (מודי׳ס).
ההכנסה משכירות של אף שוכר לא תעלה על 8%, ככה הקרן מורידה סיכון בתלות בחברה מסוימת כמקור ההכנסה שלה.
ממוצע Adjusted FFO Payout Ratio של 76% בעשר שנים האחרונות. נחשב לנמוך עבור קרנות REIT.
לסיכום
מניות דיבידנד חודשיות מהוות אופציה אטרקטיבית עבור משקיעים המחפשים הכנסה קבועה וניהול תזרים מזומנים משופר, זה הכי קרוב לקבלת משכורת חודשית. אם תרצו להציע מניות דיבידנד חודשיות שאתם חושבים שמקומן ברשימה הזו, מוזמנים ליצור איתי קשר ב-Facebook ואם המניה תהיה רלוונטית אעדכן בהתאם ☺️
קוראים יקרים,
אתר זה פועל ללא פרסומות במטרה שתקבלו את חווית הקריאה הטובה ביותר. אני משקיע הרבה זמן, כסף ולפעמים זיעה בכתיבה לבלוג הזה (מינימום 5 שעות כתיבה + עלות של כ-600 ש״ח בשנה). על מנת לתמוך בעשיה שלי אתם יותר ממוזמנים להצטרף לאחד השירותים בקישור למטה 🧡
אפשר גם לתמוך בדרכים אחרות, כל תרומה הולכת קודש לרכישת מניות דיבידנד :)